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普益標準發布2018年一季度銀行理財能力排名:全國性銀行綜合理財能力競爭激烈 農

發布時間:2019-06-17 03:30:55 已有: 人閱讀

  普益標準日前發布2018年一季度銀行理財能力排名報告。報告顯示,489家商業銀行(不包括外資銀行)季末存續共計126882款理財產品,較2017年四季度增加4592款,增長3.76%,存續規模估計為29.07萬億元,較2017年四季度減少0.35%。

  全國性銀行的競爭仍然激烈,上一季度排名靠前的銀行在本季度的名次沒有大的變動,其中,華夏銀行600015股吧)在風險管理能力單項中進入前三位,凸顯出華夏銀行面臨監管環境的調整作出了較多積極的努力。在城市商業銀行中,重慶三峽銀行收益能力進步較大,收益能力總得分由上一季度的第36位上升至本季度的第5位,上升了31位。農村金融機構中,江蘇常熟農商銀行因其各方面能力均有所提升,總排名由上一季度的第13位上升至本季度的第8位。

  綜合理財能力:股份制銀行在全國性銀行前十強中占據九席;江蘇銀行南京銀行601009股吧)、北京銀行601169股吧)在城市商業銀行中排名前三;廣州農商銀行位居農村金融機構第一

  據《普益標準銀行理財能力排名》,2018年一季度,全國性商業銀行中,理財能力綜合排名前五的銀行依次是興業銀行601166股吧)、中信銀行601998股吧)、中國光大銀行招商銀行600036股吧)和中國民生銀行。

  全國性銀行綜合排名前十強中,全國性股份制銀行與國有銀行的比例為9∶1,凸顯股份制銀行積極響應監管號召,調整業務模式,理財業務的發展并未受到過多影響。整體來看,全國性銀行的發展趨勢較為一致,在強大資源的支撐下,以標準化的財富管理流程服務個性化的客戶需求,成為了全國性銀行的發展方向。在此背景下,各家全國性銀行憑借自身的稟賦優勢,促使綜合得分差異日漸縮小,未來全國性銀行之間的競爭將更為激烈。

  城市商業銀行中,江蘇銀行與南京銀行分列第一、第二位,說明兩者皆具有較強的綜合能力,無明顯短板。而北京銀行則憑借較強的綜合能力以及突出的發行能力,榮居第三位。

  農村金融機構中,廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行及上海農商銀行分列前三位,凸顯出較強的綜合實力。

  發行能力:招商銀行榮登全國性銀行榜首;北京銀行、江蘇銀行、南京銀行位居城市商業銀行前三;重慶農商銀行在農村金融機構中表現突出

  據《普益標準銀行理財能力排名》,在2018年一季度的發行能力排名中,招商銀行憑借較大的理財存續規模總量,該子項得分較為靠前,同時其同業規模占比較低,規模結構良好,加之當期發行規模也不低,發行能力總得分位居全國性銀行第一位;中國工商銀行理財存續規模總量表現突出,位居全國性銀行第一位,同時其規模結構也較為優秀,發行能力總得分僅次于招商銀行,位居全國性銀行第二位。

  在城市商業銀行中,銀行理財產品發行能力排名前十位的銀行依次是北京銀行、江蘇銀行、南京銀行、上海銀行寧波銀行002142股吧)、哈爾濱銀行、杭州銀行徽商銀行包商銀行、天津銀行。

  在農村金融機構中,重慶農商銀行存續規模總量位居農村金融機構第一位,同時其當期發行規模也位居第一位,發行能力表現優秀,發行能力總得分位居農村金融機構第一位;上海農商銀行當期發行規模與重慶農商銀行并列第一位,加之其存續規模總量較為靠前,同時規模結構良好,發行能力總得分位居農村金融機構第二位。

  收益能力:股份制銀行占據全國性銀行排名前五席;南京銀行、寧波銀行、廈門銀行居城市商業銀行前三;江蘇常熟農商銀行居農村金融機構第一

  據《普益標準銀行理財能力排名》,在全國性商業銀行中,收益能力排名前五位的銀行依次是浙商銀行、興業銀行、渤海銀行、中國民生銀行600016股吧)、平安銀行000001股吧)。

  盡管浙商銀行還未發行凈值型產品,但其預期收益型產品超額收益得分位居全國性銀行第一位,加之其星級產品評定得分也較靠前,收益能力總得分位居全國性銀行第一位。

  在城市商業銀行中,收益能力排名前十的銀行依次是南京銀行、寧波銀行、廈門銀行、大連銀行、重慶三峽銀行、桂林銀行、杭州銀行、江蘇銀行、溫州銀行、威海市商業銀行。

  在納入排名的農村金融機構中,江蘇常熟農商銀行星級產品評定得分位居第一位,收益能力總得分位居農村金融機構第一位;江蘇紫金農商銀行星級產品評定得分位居第三位,超額收益得分也不錯,收益能力總得分位居農村金融機構第二位;重慶農商銀行則以較高的超額收益得分,促使其收益能力總得分位居農村金融機構第三位。

  風險控制能力:中信銀行位列全國性銀行第一;江蘇銀行、南京銀行、徽商銀行居城市商業銀行前三;廣州農村商業銀行居農村金融機構榜首

  據《普益標準銀行理財能力排名》,在全國性商業銀行中,風控能力排名前五位的銀行依次是中信銀行、招商銀行、華夏銀行、中國郵政儲蓄銀行和興業銀行。

  在城市商業銀行中,風控能力排名前十的銀行依次是江蘇銀行、南京銀行、徽商銀行、包商銀行、寧波銀行、青島銀行、長沙銀行、天津銀行、江西銀行和晉商銀行。

  城市商業銀行風險管理能力得分與全國性銀行仍有一定的差異,主要體現在前中后臺設置的完備程度及預期收益型產品的兌付表現兩方面。同時,在凈值產品波動表現上,發行了“真”凈值型產品的城市商業銀行在產品波動的控制上略弱于全國性銀行,凸顯出城市商業銀行在主動管理能力上與全國性銀行仍有一定的差距。

  本季度,不同農村金融機構的風險管理能力呈現出較為顯著的分化。風險管理能力排名較高的農村金融機構在制度建設及產品線管理上均表現較為突出,但排名靠后的農村金融機構受過去較為單一的業務模式影響,其風險管理能力不能滿足新的業務發展需求,合規化建設將在很長一段時間內成為此類銀行的業務重心。與其他類型銀行比較,農村金融機構風控得分差距仍然偏大。

  理財產品豐富性:招商銀行、平安銀行、交通銀行居全國性銀行前三;南京銀行、上海銀行、江蘇銀行居城市商業銀行前三;廣州農村商業銀行居農村金融機構首位

  據《普益標準銀行理財能力排名》,2018年一季度,全國性商業銀行中,理財產品豐富性排名前五位的銀行依次是招商銀行、平安銀行、交通銀行、興業銀行以及中國民生銀行。

  在城市商業銀行中,理財產品豐富性排名前十的銀行依次是南京銀行、上海銀行、江蘇銀行、漢口銀行、青島銀行、哈爾濱銀行、寧波銀行、長城華西銀行、貴陽銀行和北京銀行。

  在農村金融機構中,理財產品豐富性排名前十的銀行依次為廣州農商銀行、上海農商銀行、廣東順德農商銀行、東莞農商銀行、江蘇江南農商銀行、浙江紹興瑞豐農商銀行、吉林九臺農商銀行、武漢農商銀行、江蘇常熟農商銀行、青島農商銀行。

  信息披露規范性:上海浦東發展銀行、招商銀行、中國光大銀行601818股吧)居全國性銀行前三;江蘇銀行、徽商銀行、寧波銀行居城市商業銀行前三;青島農商銀行、重慶農商銀行、東莞農商銀行居農村金融機構前三

  據《普益標準銀行理財能力排名》,2018年一季度,在全國性商業銀行中,信息披露規范性排名前五位的銀行依次是上海浦東發展銀行、招商銀行、中國光大銀行、中信銀行和浙商銀行。

  本季度,全國性銀行在凈值型產品的信息披露做得更好,但在預期收益型產品的運行信息及到期信息披露上稍顯不足。具體來看,全國性銀行發行及到期信息披露表現均保持了相對較高水平,且各家銀行披露質量差異較小,但運行信息披露質量相對較差,且各家銀行差異也較為明顯。

  在城市商業銀行中,信息披露規范性排名前十位的銀行依次是江蘇銀行、徽商銀行、寧波銀行、蘇州銀行、南京銀行、寧夏銀行、青島銀行、長安銀行、晉城銀行和廈門銀行。

  2018年一季度,信息披露規范性排名位居前列的城市商業銀行,在預期收益型產品運行信息披露上明顯優于全國性銀行,但在凈值信息披露上則略顯不足。未來,城市商業銀行在快速發展的同時,必將面臨更為嚴格的信息披露要求,持續提升信息披露質量,有利于降低與客戶之間的信息不對稱,從而增強客戶粘性。

  在農村金融機構中,信息披露規范性排名前十的銀行依次為青島農商銀行、重慶農商銀行、東莞農商銀行、寧波鄞州農商銀行、武漢農商銀行、浙江紹興瑞豐農商銀行、廈門農商銀行、成都農商銀行、山西榆次農商銀行、廣州農商銀行。

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